Росфинмониторинг: полномочия и функции

Росфинмониторинг представляет собой государственный орган, основной задачей которого является противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ОД/ФТ). В рамках своей деятельности он наделен следующими полномочиями:

• Осуществление финансового мониторинга, включающего сбор и анализ информации о финансовых операциях.
• Выявление и пресечение подозрительных финансовых операций и схем.
• Разработка и реализация мер по противодействию ОД/ФТ.
• Взаимодействие с правоохранительными органами, иностранными финансовыми разведками и другими субъектами системы ПОД/ФТ.
• Участие в международном сотрудничестве в области противодействия ОД/ФТ.

Включение в список Росфинмониторинга

Физические лица могут быть включены в список Росфинмониторинга при наличии достаточных оснований полагать, что они причастны к экстремистской или террористической деятельности. К таким основаниям относятся:

• Участие в финансировании экстремистских или террористических организаций.
• Приобретение или распространение материалов экстремистского или террористического содержания.
• Вербовка или обучение членов экстремистских или террористических организаций.
• Соучастие в преступлениях экстремистской или террористической направленности.

Процедура включения в список осуществляется следующим образом:

• Росфинмониторинг получает информацию о предполагаемой причастности физического лица к экстремистской или террористической деятельности из различных источников (правоохранительные органы, финансовые организации, общественные организации и т.д.).
• Информация проверяется и оценивается экспертами Росфинмониторинга.
• При наличии достаточных оснований физическое лицо включается в список.
• Физическое лицо уведомляется о включении в список.

Включение в список Росфинмониторинга влечет за собой ряд серьезных последствий для физического лица. Так, в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банки и другие финансовые организации обязаны заморозить денежные средства и иное имущество физических лиц, включенных в данный список. Кроме того, включение в список может создать трудности при получении виз, открытии счетов в иностранных банках и совершении других финансовых операций.

Обжалование решения Росфинмониторинга

В случае несогласия с решением о включении в список Росфинмониторинга физическое лицо может обжаловать его в судебном порядке. Судебное обжалование осуществляется в соответствии с положениями Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации.

При обращении в суд истец должен представить доказательства того, что он не причастен к экстремистской или террористической деятельности. Суд рассматривает материалы дела и выносит решение о признании решения Росфинмониторинга законным или незаконным. При признании решения незаконным суд выдает исполнительный лист, на основании которого физическое лицо исключается из списка Росфинмониторинга.

Права и обязанности лиц, включенных в список Росфинмониторинга

Физические лица, включенные в список Росфинмониторинга, имеют следующие права:

• Получать информацию о причинах своего включения в список.
• Обжаловать решение о включении в список в судебном порядке.
• Запрашивать разъяснения по процедуре финансового мониторинга и мерам по противодействию ОД/ФТ.

Вместе с тем, лица, включенные в список, обязаны:

• Предоставлять органам государственной власти и другим уполномоченным организациям информацию о своих доходах, имуществе и финансовых операциях.
• Уведомлять соответствующие органы о совершении ими финансовых операций на сумму свыше определенного предела.
• Не препятствовать проведению проверок и исследований, осуществляемых органами государственной власти в рамках противодействия ОД/ФТ.

Причины и порядок исключения из списка Росфинмониторинга

Физическое лицо может быть исключено из списка Росфинмониторинга по следующим причинам:

• Исчезновение обстоятельств, послуживших основанием для включения в список.
• Отмена решения суда, на основании которого лицо было включено в список.
• Истечение срока действия решения о включении в список (5 лет).

Процедура исключения из списка осуществляется следующим образом:

• Физическое лицо направляет в Росфинмониторинг заявление об исключении из списка.
• Росфинмониторинг рассматривает заявление и представленные документы.
• При наличии оснований для исключения Росфинмониторинг принимает решение об исключении физического лица из списка.
• Физическое лицо уведомляется о принятом решении.

Исключение из списка Росфинмониторинга влечет за собой восстановление прав физического лица, в том числе права на распоряжение своими денежными средствами и имуществом.

Включение в список Росфинмониторинга: права, обязанности, последствия и обжалование

Включение физических лиц в список Росфинмониторинга — серьезная мера воздействия, которая влечет за собой ряд последствий. Юридические и физические лица, включенные в список, сталкиваются с определенными ограничениями и обязанностями.

Права и обязанности физических лиц, включенных в список

Физические лица, включенные в список, имеют следующие права:

• Обращаться в суд с иском об оспаривании решения Росфинмониторинга о включении в список.
• Доказывать свою невиновность и приводить доказательства, опровергающие основания для включения в список.
• Знакомиться с материалами дела, на основании которых было принято решение о включении в список.
• Требовать снятия из списка при наличии предусмотренных законом оснований.

Обязанности физических лиц, включенных в список:

• Предоставлять достоверные сведения о своем имуществе и доходах.
• Не производить операции с денежными средствами и иным имуществом в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.
• Не открывать счета, вклады, а также не осуществлять переводы денежных средств без открытия банковского счета через банки, иные кредитные организации, иные организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом.

Последствия включения в список

Включение в список Росфинмониторинга влечет за собой негативные для физических лиц последствия:

• Ограничения на совершение финансовых операций, в частности, открытие счетов в банках.
• Запрет на выезд за пределы Российской Федерации.
• Трудности с трудоустройством в финансовые учреждения и организации, осуществляющие операции с денежными средствами.
• Репутационный ущерб, негативное влияние на социальные связи.

Обжалование решения Росфинмониторинга

Физические лица, не согласные с решением Росфинмониторинга о включении в список, могут его обжаловать в порядке, установленном законом.

Способы и сроки обжалования:

• Жалобу на включение в список можно подать в течение трех месяцев со дня, когда физическое лицо узнало или должно было узнать о принятом решении.
• Жалобу можно направить в суд по месту жительства физического лица или по месту нахождения Росфинмониторинга.

Порядок рассмотрения жалобы:

• Суд рассматривает жалобу в течение двух месяцев со дня ее поступления.
• В судебном заседании физическое лицо может представлять свои доводы и доказательства по делу.
• По результатам рассмотрения жалобы суд выносит решение об оставлении ее без удовлетворения или о признании незаконным и отмене решения о включении в список.

Документы, необходимые для подачи жалобы:

• Заявление об оспаривании решения Росфинмониторинга.
• Копия паспорта.
• Документы и доказательства, обосновывающие несогласие с решением Росфинмониторинга.

Основания для отмены решения Росфинмониторинга:

• Отсутствие в действиях физического лица состава преступления, послужившего основанием для включения в список.
• При наличии противоречий между сведениями, представленными Росфинмониторингом, и доказательствами, представленными физическим лицом.
• Истечения срока давности по фактам, послужившим основанием для включения в список.

Снятие из списка Росфинмониторинга

Снятие физического лица из списка Росфинмониторинга возможно по следующим основаниям:

• Устранение обстоятельств, послуживших основанием для включения в список.
• Официальное письменное подтверждение факта совершения действий по пресечению и (или) приостановлению финансирования терроризма.
• Истечение срока нахождения в списке, который составляет пять лет.

Порядок снятия:

• По собственной инициативе.
• По ходатайству физического лица или его законного представителя.
• По инициативе правоохранительных органов.

Сроки снятия:

• Росфинмониторинг рассматривает ходатайство о снятии из списка в течение 30 дней со дня его поступления.
• В случае принятия положительного решения физическое лицо исключается из списка в течение трех рабочих дней.

Последствия снятия из списка:

Снятие всех ограничений, связанных с нахождением в списке. Восстановление репутации и социальных связей. Возможность ведения полноценной финансовой и экономической.

Обязанности физических лиц, включенных в список

Физические лица, включенные в список Росфинмониторинга, обязаны:

• Предоставлять информацию о своих доходах, расходах и имуществе по запросу Росфинмониторинга.
• Уведомлять Росфинмониторинг о смене места жительства или фактического места нахождения в течение трех рабочих дней.
• Не совершать сделок с имуществом, находящимся в розыске или наложенным арестом.
• Не осуществлять финансовые операции с использованием поддельных документов.

Последствия невыполнения обязанностей

Невыполнение указанных обязанностей влечет за собой:

• Наложение штрафа в размере от 10 000 до 50 000 рублей.
• Уголовную ответственность по ст. 174 УК РФ "Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем".

Меры защиты прав физических лиц, включенных в список

Физические лица, включенные в список, имеют право на:

• Получение информации о причинах включения в список.
• Обжалование решения о включении в список в суде.
• Исключение из списка по истечении трех лет с момента включения, если в отношении них не было возбуждено уголовное дело.
• Возмещение имущественного и морального вреда, причиненного незаконным включением в список.

Составы преступлений, предусмотренных ст. 174 УК РФ

Статья 174 УК РФ предусматривает ответственность за следующие преступления:

• Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем.
• Сокрытие или утаивание денежных средств или иного имущества, подлежащих изъятию в качестве доходов от преступной деятельности.
• Приобретение, хранение, использование или сбыт заведомо незаконно полученных денежных средств или иного имущества.

Условия привлечения к уголовной ответственности

Для привлечения к уголовной ответственности за преступления, предусмотренные ст. 174 УК РФ, необходимо наличие следующих условий:

• Знание о преступном происхождении денежных средств или иного имущества.
• Совершение действий, направленных на легализацию, сокрытие или приобретение данного имущества.
• Сумма денежных средств или стоимость иного имущества превышает 1,5 миллиона рублей.

Последствия привлечения к уголовной ответственности

Привлечение к уголовной ответственности по ст. 174 УК РФ влечет за собой наказание в виде:

• Штрафа в размере от 800 000 до 1 500 000 рублей.
• Лишения свободы на срок до пяти лет.
• Лишения свободы на срок до семи лет, если сумма денежных средств или стоимость иного имущества превышает 5 миллионов рублей.

Контакты Росфинмониторинга

• Адрес: 127994, г. Москва, ГСП-4, ул. Неглинная, д. 27
• Телефон: +7 (495) 621-94-50
• Официальный сайт:

Образцы жалоб и других документов

Образцы жалоб и других документов, необходимых для защиты прав физических лиц, включенных в список Росфинмониторинга, можно найти на официальном сайте ведомства.

Список полезных ссылок

• Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
• Постановление Правительства РФ от 19.06.2019 № 777 "Об утверждении Положения о порядке включения физических и юридических лиц в перечни организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму"
• Уголовный кодекс РФ

Рекомендации по защите своих прав и интересов в случае включения в список Росфинмониторинга

В случае включения в список Росфинмониторинга физическим лицам рекомендуется:

Обратиться в Росфинмониторинг за разъяснениями о причинах включения в список. Собрать документы, подтверждающие законность происхождения имущества и доходов. Обратиться в суд с иском об исключении из списка. Обратиться за помощью к адвокату, специализирующемуся на защите прав в области.