Вступление

Росфинмониторинг - ключевая организация в российской системе противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Его деятельность направлена на защиту финансовой системы и обеспечение национальной безопасности. В данной статье мы подробно рассмотрим функции, полномочия и взаимодействие Росфинмониторинга с другими субъектами.

Функции Росфинмониторинга

Основными функциями Росфинмониторинга являются:

• Выявление и анализ финансовых операций, подозрительных с точки зрения отмывания денег или финансирования терроризма.
• Прием и обработка отчетности от субъектов контроля о финансовых операциях, превышающих установленные пороги.
• Передача информации о сомнительных операциях и лицах, причастных к ним, в правоохранительные и другие государственные органы.
• Разработка и реализация программ и мероприятий по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
• Взаимодействие с международными организациями и правоохранительными органами других стран в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

Субъекты контроля Росфинмониторинга

Росфинмониторинг осуществляет контроль за различными субъектами финансового рынка, в том числе:

• Банки и другие кредитные организации
• Страховые компании
• Брокерские и дилерские компании
• Организации, осуществляющие переводы денежных средств
• Казино и тотализаторы
• Ювелирные магазины и скупки драгметаллов
• Адвокаты, нотариусы и другие лица, оказывающие юридические услуги
• Застройщики и риелторские компании

Полномочия Росфинмониторинга

Для выполнения своих функций Росфинмониторинг наделен следующими полномочиями:

• Запрос и получение информации от субъектов контроля о финансовых операциях и клиентах.
• Проверка финансовых операций и документов субъектов контроля.
• Приостановка или отказ в проведении финансовых операций, если есть подозрение на отмывание денег или финансирование терроризма.
• Замораживание активов лиц, подозреваемых в отмывании денег или финансировании терроризма.
• Обращение в суд с исками о конфискации незаконно приобретенного имущества.

Взаимодействие Росфинмониторинга

Росфинмониторинг тесно взаимодействует с другими государственными органами, правоохранительными структурами и международными организациями в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Налажено сотрудничество с:

Министерством внутренних дел Федеральной службой безопасности Службой внешней разведки Евразийской группой по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег.

Участники системы ПОД/ФТ

В целях противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма в России создана система, включающая в себя различные организации и физических лиц:

• Организации, занимающиеся риэлторской деятельностью
• Организации, занимающиеся операциями с драгоценными металлами и драгоценными камнями
• Игорные зоны, букмекерские конторы и тотализаторы
• Операторы связи
• Почтовые операторы
• Операторы по переводу денежных средств
• Нотариусы, занимающиеся частной практикой
• Адвокаты и другие лица, оказывающие юридические услуги
• Физические лица, совершающие сделки на сумму, превышающую определенный порог

Участники системы ПОД/ФТ обязаны соблюдать требования российского законодательства и выполнять рекомендации Росфинмониторинга.

Обязанности субъектов контроля

На субъектов контроля возложены следующие обязанности:

• Представление в Росфинмониторинг информации о подозрительных сделках в установленные сроки и в установленном порядке.
• Проведение идентификации своих клиентов и выгодоприобретателей по сделкам.
• Хранение информации о сделках в течение определенного периода времени.
• Выполнение требований Росфинмониторинга по проведению внутреннего контроля и предоставлению соответствующей отчетности.

Ответственность за неисполнение требований Росфинмониторинга

За неисполнение или ненадлежащее исполнение требований Росфинмониторинга предусмотрена административная и уголовная ответственность. В частности, к нарушителям могут быть применены следующие меры:

• Штрафы
• Приостановление деятельности
• Лишение лицензии
• Уголовное преследование

Таким образом, своевременное и полное выполнение требований ПОД/ФТ имеет большое значение для предотвращения использования финансовой системы для отмывания денег и финансирования терроризма.

Росфинмониторинг — федеральный орган исполнительной власти, который осуществляет функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Субъекты контроля Росфинмониторинга обязаны предоставлять информацию об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также о выявлении признаков подозрительных операций.

Адвокаты как субъекты контроля Росфинмониторинга

Адвокаты относятся к субъектам контроля Росфинмониторинга. Это происходит из-за того, что адвокаты могут совершать операции с денежными средствами или иным имуществом в интересах своего доверителя, который может быть вовлечён в незаконную деятельность.

Адвокаты обязаны соблюдать требования законодательства в сфере ПОД/ФТ, в том числе:

• Проходить идентификацию и проверку клиентов, принимая на себя полномочия представителя доверителя.
• Осуществлять внутренний контроль, направленный на выявление подозрительных операций.
• Направлять в Росфинмониторинг сообщения об операциях, подлежащих обязательному контролю, и о выявлении признаков подозрительных операций, полученных в результате использования своих профессиональных знаний или занимаемого должностного положения.

Ответственность за неисполнение требований Росфинмониторинга

Неисполнение или ненадлежащее исполнение требований Росфинмониторинга влечёт за собой применение следующих мер ответственности:

1. Административная ответственность, которая выражается, в частности, в наложении штрафов и дисквалификации.
2. Уголовная ответственность, которая предусматривает лишение свободы за совершение преступлений, предусмотренных статьями 174 и 174.1 Уголовного кодекса РФ (легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем).

Роль адвокатов в противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма

Адвокаты могут вносить значительный вклад в борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Их роль проявляется в следующих направлениях:

• Консультирование клиентов. Адвокаты могут консультировать своих доверителей по вопросам соблюдения законодательства о ПОД/ФТ, помогая им разработать и внедрить внутренние системы контроля.
• Представительство интересов доверителей. Адвокаты могут представлять интересы доверителей в отношениях с Росфинмониторингом и другими государственными органами, обеспечивая защиту их прав и законных интересов.
• Участие в рассмотрении дел о ПОД/ФТ. Адвокаты могут участвовать в рассмотрении дел о нарушении законодательства о ПОД/ФТ, защищая интересы доверителей и способствуя установлению истины по делу.

Заключение

Росфинмониторинг играет важную роль в борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Адвокаты, как субъекты контроля Росфинмониторинга, могут играть активную роль в содействии государственным органам в этой сфере.